In Zeiten der Finanz- und Euro-Krise sind niedrige Renditen allgegenwärtig. Für viele Anleger sind sie ein Ärgernis, doch auch vermehrt ein Grund, auf die Kosten zu achten. Nur bei einem kostengünstigen Aktiendepot fließen alle Wertsteigerungen in die Erträge ein. Ein bestes Aktiendepot bzw. bestes Online Depot muss daher kostenlos sein. Außerdem entstehen die Kosten in jedem Fall, während die Renditen oft rein spekulativ sind.
In unserem Online Aktiendepot Vergleich haben wir hierzulande beliebte Depot-Anbieter nach einheitlichen Kriterien bewertet. Als Aktiendepot Testsieger 2024 haben wir den Online Broker XTB ermittelt. Sehr empfehlenswert sind die platzierten Broker Flatex und Consorsbank. Ein bestes Depot wird nicht nur aufgrund günstiger Kosten bestimmt, denn auch auf die bereitgestellten Services und die Handelsumgebung kommt es an. Außerdem hat jeder Anleger eigene Vorstellungen, die er bei einem Broker besonders gut, bei einem anderen weniger verwirklichen kann.
Jetzt zum Testsieger eToro!Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen weitere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.Wichtige Fakten zum besten Online Aktiendepot 2024:
- Depot gratis ohne Bedingungen
- Handeln zum Nulltarif
- Broker mit Regulierung und Einlagensicherung
- Depoteröffnung in 10 Minuten
Bestes Online Aktiendepot: Worauf kommt es an?
Wenn ein Broker die Auszeichnung „Bestes Online Aktiendepot“ für sich in Anspruch nehmen kann, verdankt er das immer auch im Vergleich mit der Konkurrenz außergewöhnlichen Leistungen und Services. Es gibt wichtige Kriterien, nach denen Online Broker bewertet und ein Aktiendepot Testsieger gekürt werden können. In der Regel können Anleger bei den drei Erstplatzierten einer Brokervergleich-Rangliste einen passenden Broker finden, der sichere, günstige und umfangreiche Handelsmöglichkeiten anbietet.
Kriterien für ein bestes Depot:
- Regulierung
- Einlagensicherung
- Konditionen
- Handelsangebot
- Handelsplattform
- Kundenservice
- Extraservices
Alle innerhalb der EU zugelassenen Direktbanken und Online Broker sind im Besitz einer Regulierung. Als besonders strenge Regulierungsbehörden haben sich die britische FCA und die deutsche BaFin einen Namen gemacht. Auch in Ländern wie Frankreich oder den Niederlanden können Broker eine gute Regulierung gemäß EU-Standard vorweisen, sodass sie für ein bestes Online Depot infrage kommen können.
In der EU ist die Einlagensicherung für Banken einheitlich geregelt. Direktbanken erhalten nur dann eine Lizenz, wenn sie die gesetzliche Einlagensicherung sicherstellen können. Pro Kunde beträgt diese 100.000 Euro. Durch die Mitgliedschaft in einer freiwilligen Einlagensicherung kann diese bei weit über eine Million Euro liegen. In der EU registrierte Broker ohne Banklizenz arbeiten in der Regel mit einer Bank zusammen, sodass die Einlagensicherung gewährleistet ist. Die Einlagengarantie für Investmentgesellschaften ist bis zu einem Wert von 20.000 Euro gegeben.
Jetzt zum Testsieger eToro!Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen weitere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.Die Konditionen spielen eine große Rolle, weil sie wesentlich über die Höhe einer Gesamtrendite entscheiden. Außerdem möchte jeder Anleger fixe Kosten möglichst gering halten oder vermeiden. Ein Depot Testsieger sollte ein rundum kostenloses Depot anbieten und keine oder nur eine geringe Mindesteinlage verlangen. Niedrige Handelsgebühren oder volumenunabhängige Festpreise bieten Investoren die Möglichkeit zur Gewinnoptimierung. (vgl. Ordergebühren Vergleich)
Beim Handelsangebot sollte ein Aktiendepot Testsieger einen Zugang zu vielen Märkten und Basiswerten bieten. Neben dem Börsenhandel sollte außerbörslicher Direkthandel möglich sein. Fond ohne Ausgabeaufschlag, ETFs und Sparpläne dürfen bei den Besten nicht fehlen. Eine große Auswahl hat für den Anleger den Vorteil, dass man seinen kompletten Wertpapierhandel bei einem Broker abwickeln kann.
Bei Handelsplattform kommt es auf einfache Bedienung und gut erreichbare Tools und Funktionen an. Tools und Funktionen sollten möglichst komplett kostenlos nutzbar sein. Eine Demoversion der Handelsplattform sollte bei den besten Brokern zu finden sein. (vgl. Musterdepot Vergleich) Bei der Brokerwahl sollten Anleger auf dessen Serviceangebot achten. Zu einem gut erreichbaren Kundenservice gehört ein interessantes Bildungsangebot. Ein deutschsprachiger Support wird auch bei einem EU-Broker abgesichert.
Was genau ist ein Aktiendepot?
Wie findet man das beste Online Depot?
Online Broker mit Testsiegerqualitäten lassen sich in einem Online Aktiendepot Vergleich am einfachsten finden. Wichtig hierbei ist, dass möglichst viele oder wirklich vergleichbare Brokerangebote zur Bewertung herangezogen werden. Die Kriterien für einen optimalen Broker sollten besonders beachtet werden. Doch ist die Auseinandersetzung mit den persönlichen Ansprüchen zur Bestimmung der eigenen Anforderungen gleichfalls wichtig.
Das Handelangebot der besten Online Broker ist auf nationale und internationale Märkte ausgerichtet. Für den Anleger mit Fokus auf deutsche Märkte ist ein deutscher Online Broker sicherlich optimal. Wer in erster Linie an US-Börsen handelt, kann bei einem amerikanischen Online Broker sein Depot eröffnen und so von geringeren Kosten profitieren.
Broker bedienen in unterschiedlicher Art und Weise die Anforderungen von Gelegenheitsanlegern und Vieltradern. Die ungefähre Anzahl der jährlichen oder monatlichen Trades sollte man bestimmen. Bei wenigen Trades spielen die Orderkosten keine derart entscheidende Rolle, wie für aktive Händler und Daytrader. Für Daytrader liegt der Fokus eher auf niedrigen Transaktionsgebühren. Etwaige Depotkosten sind zu verkraften.
Bester Online Broker: Unser Depot Testsieger XTB
Der Online Broker XTB ist vergleichsweise jung. Der Fokus des Unternehmens lag lange Zeit vor allem auf dem CFD und Forex Handel. Auch heute noch, ist das der wichtigste Bestandteil des Unternehmens. Doch seit geraumer Zeit können Kunden bei XTB auch echte Aktien handeln, also nicht als CFDs, sondern direkt das Wertpapier. Das Besondere dabei: Es gibt keine Kommission! Damit sichert sich XTB die Auszeichnung „bestes Online Aktiendepot“.
Die Gebühren für Finanztransaktionen haben im Allgemeinen einen großen Einfluss auf die Rendite. Für das Brokerangebot XTB gilt das natürlich auch, nur in dem Sinne, dass es keine Ordergebühren gibt. XTB bietet generell niedrige Preise, die am Markt von anderen Online Brokern nicht annähernd erreicht werden. Hinzu kommen als weiterer Pluspunkt die zahlreichen Trading-Optionen.
1
- Order International echte Aktien: 0,00% Spread
- Order Inland: 0,00% Spread
- Depotgebühr: 0 €
2
- Order International: Spread
- Order Inland: keine Angaben
- Depotgebühr: 0 €
3
- Depotgebühr: 0€ exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR's, GDR's
- Order International: Ab 1 EUR Orderprovision zzgl. 2 EUR Fremdkostenpauschale, marktüblicher Spreads und Zuwendungen
- Ordergebühr Inland:Ab 1 EUR Orderprovision zzgl. 2 EUR Fremdkostenpauschale, marktüblicher Spreads und Zuwendungen
4
- Order International: 0%
- Order Inland: 0%
- Depotgebühr: 0 €
5
- Order International: 2 USD
- Order Inland: 4,00 €
- Depotgebühr: 0 €
6
- Order International: 10 USD
- Order Inland: 5,00 €
- Depotgebühr: 0 €
7
- Order International: Spread
- Order Inland: Spread
- Depotgebühr: 0 €
Wertpapierhandel zum Nulltarif
XTB versteht sich als eine Handelsplattform für private Anleger, die Wertpapiere oder CFDs online handeln möchten. Zudem können Anleger entweder ausschließlich oder parallel vom Social Trading profitieren. Dabei sucht sich der Nutzer einen oder mehrere Top Trader aus, denen er folgen möchte. Die Trades der Top Trader werden dabei im eigenen Depot 1:1 kopiert. Man kann jedoch auch nur den Eigenhandel betreiben oder sogar selbst als Top Trader aktiv werden und nebenbei ein passives Einkommen generieren.
Wie im vorherigen Absatz erwähnt, gibt es keine Ordergebühren oder Provisionen beim XTB Aktienhandel. Nun mag man sich fragen, wie denn dann der Anbieter Geld verdient. Die Antwort ist recht simpel: am Spread. Denn dieser ist geringfügig höher als an einer Börse wie Xetra. Da die Spreads allerdings nur marginal höher sind, wirkt sich das nicht wesentlich auf den privaten Anleger aus. Nur Anleger, die häufig 6-stellige Trades absetzen, sind wahrscheinlich mit dem Handel an einer Börse besser beraten. Die XTB Konditionen sind ein wichtiger Grund für die Verleihung des Titels „bestes Aktiendepot“.
Bei XTB können Anleger eine Vielzahl an Aktien handeln. Die Auswahl geht dabei in die Tausende und es sind Aktien aus aller Welt verfügbar.
Bei XTB gibt es keine versteckten Kosten. Grundsätzlich können alle Anleger von sehr niedrigen Ordergebühren profitieren, nämlich keinen! Hinzu können jedoch kommen noch weitere Gebühren bei Auszahlungen unter 200 Euro. Das sollten Anleger im Vorfeld beachten. Für den Aktienhandel an sich, fallen jedoch keine Ordergebühren oder Kommissionen an.
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Anleger sind es gewohnt, eine Order an ihren Broker weiterzugeben, der sie dann wiederum an die jeweilige Börse weiterreicht bzw. über den Interbankenmarkt abwickelt. Bei XTB erhalten Anleger nicht direkt Zugang zu Börsen.
Hier handelt der Anleger direkt mit dem Broker. Der Broker hat die angebotenen Aktien im eigenen Bestand und kauft bzw. verkauft sie an den Kunden. Natürlich darf man das nicht so verstehen, dass XTB sich im Vorfeld mit einer Menge an Aktien eindeckt und diese dann nach Bedarf an den Anleger verkauft oder wieder abkauft. Die Orders wickelt XTB im Hintergrund parallel, das heißt zeitgleich, dazu entweder selbst direkt an der Börse ab oder über ein Netzwerk an Partnerbanken.
Für den Anleger hat das jedoch den Vorteil, dass er eben ohne Ordergebühren handeln sowie auch Bruchteile von Aktien erwerben kann.
Umfangreiche Regulierung auf Zypern
Die Aufsicht über den Online Broker erfolgt zum einen durch die nationale Behörde für Finanzmärkte CySEC. Zudem ist XTB jedoch nicht nur auf Zypern aktiv, sondern unterhält Niederlassungen in der ganzen Welt. Daher sind auch anderen Finanzaufsichtsbehörden in den jeweiligen Ländern für die Regulierung des Anbieters des besten Online Aktiendepots zuständig.
XTB selbst ist keine Bank und hat demzufolge mit Risiken aus dem Kreditgeschäft nichts zu tun. Der Broker verfügt jederzeit über Kreditwürdigkeit, da alle Kundenanlagen auf einem Anlagekonto einer lizensierten und regulierten Bank verwahrt werden.
Der Discount-Broker XTB bietet wesentliche Voraussetzungen für ein bestes Aktiendepot. Die Ordergebühren erreicht die Konkurrenz nicht ansatzweise. Das Depot ist kostenlos. Zum Handelsangebot gehören klassische Aktien und Derivate in Form von CFDs und Forex sowie Kryptowährungen. Nachbessern kann XTB durchaus. Denn das Anlegen von Fonds- bzw. ETF-Sparplänen und der außerbörsliche Handel sind aktuell nicht möglich.
XTB Depotwechsel – Tipps zur Depoteröffnung und Depotübertrag
Bei XTB kann der private Anleger praktisch nur ein Kontomodell wählen. Über dieses XTB Konto wird der gesamte Handel abgewickelt. Der Handel kann dabei online direkt im Browser erfolgen oder mittels der brokereigenen App für Android und iOS. Ein weiterer Vorteil sind kostenlos abrufbare Realtime-Kurse, bereitgestellt durch den Broker. Bei der Eröffnung des Kontos muss der Antragsteller eine Mindesteinlage tätigen. Im Gegensatz zu anderen Brokern gibt es kein XTB Depotwechsel mit Prämie. Das ist bei den hervorragenden XTB Depot Kosten jedoch auch nicht nötig.
Depoteröffnung innerhalb von 10 Minuten
XTB verspricht, dass die Depoteröffnung innerhalb von rund 10 Minuten vorgenommen werden kann. Gestartet wird das Prozedere mit einem Klicken auf den auf allen Seiten oben angezeigten Button „Registrieren“ oder etwas Ähnlichem. Das nachfolgend angezeigte Registrierungsformular ist wie verlangt auszufüllen. Danach kann eine Erstüberweisung per Kreditkarte, PayPal, SOFORT oder Banküberweisung getätigt werden. Der Mindestbetrag muss hier 200 USD betragen.
Im Anschluss muss der Anleger eine Kopie des Ausweises sowie einen Wohnsitznachweise per Mail einreichen. Ggf. sind noch weitere Dokumente erforderlich. Wer bei PayPal ein Konto eröffnet hat, kennt dieses einfache Verfahren bereits. Zahlungen mit Kreditkarten sind bei XTB ebenfalls möglich. Unser Depotwechsel Vergleich liefert alle wesentlichen Informationen zu ausgewählten Broker, ihren Depotmodellen und Zahlungsmethoden.
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Ein bestehendes Depot zu XTB zu übertragen ist nicht möglich. Wer bereits ein Depot führt und die darin befindlichen Wertpapiere in Teilen oder komplett übertragen möchte, dem empfehlen wir das DeGiro Depot.
Dabei steht DeGiro Kunden mit einem Depotwechselservice zur Seite. Im DeGiro Help Center lässt sich das entsprechende Formular für Konto- und Depotüberträge abrufen. Ausfüllen, ausdrucken, unterschreiben und an [email protected] senden. Mehr ist vom Kunden nicht verlangt. Der Broker stellt in jedem Fall eine Eingangsbestätigung mit einigen Hinweisen zum weiteren Ablauf an die angegebene Referenz-E-Mail zu. Der Kunde wird eine Einbuchung der Wertpapiere nach einigen Tagen feststellen können. Dann sollte er diese auf Richtigkeit und Vollständigkeit prüfen.
Alternativen zu XTB: Online Broker Flatex und Consorsbank
Neben XTB und DeGiro gibt es weitere Broker, die attraktive Konditionen und Handelsmöglichkeiten bieten. Zu nennen sind hier die Nächstplatzieren unseres Aktiendepot Testsiegers – Flatex und Consorsbank.
Flatex Angebot auf einen Blick:
- Kostenlose Depotführung
- Handeln Sie Aktien, Anleihen, ETFs und Fonds ab 1 EUR Orderprovision zzgl. 2 EUR Fremdkostenpauschale, marktüblicher Spreads und Zuwendungen
- 0,00 Euro Handel für 600.000 Produkte
- deutsche und europäische Börsen + USA & Kanada
- 23 Handelspartner im Außerbörslichen Handel
- Keine Mindesteinlage erforderlich
- bestes Aktiendepot für Kleinanleger
Angebot der Consorsbank auf einen Blick:
- Depotführung kostenlos
- Ordergebühren ab 4,95 Euro an deutschen Börsen
- Provision 0,25 Prozent vom Ordervolumen
- Alle deutschen und 24 internationale Börsen
- Aufträge/Limit streichen/ändern kostenlos
- Keine Mindesteinlage
- bestes Depot für Einsteiger dank Demokonto
Vom Depotübertrag mit Prämie profitieren
Bei der Kundenwerbung gehen Broker unterschiedliche Wege. Während einige ausschließlich mit Leistungen und Services überzeugen wollen, locken andere beim Depotwechsel mit Prämie. Die Anbieter wissen: Gerade wechselwillige Kunden benötigen mitunter einen Anstoß, um sich einem neuen Online Broker anzuschließen. Zufriedene Depotkunden lassen sich mit solchen Aktionen kaum erreichen.
Welche Prämie beim Depotwechsel ist möglich:
- Orderguthaben
- Free Trades
- Geldprämie
- Extrazinsen auf Tagesgeldkonto
- Sachprämie (iPad)
TARGOBANK Neukunden erhalten Free Trades und beim Depotübertrag bis zu 1.500 Euro Geldprämie. Bei S Broker reicht die Depoteröffnung aus, um als Neukunde ein Orderguthaben von 300 Euro gutgeschrieben zu bekommen.
Ein Blick auf die Prämienbedingungen zeigt, dass Anleger für eine maximale Prämie meist einen hohen Depotwert übertragen und/oder die Depotschließung bei der Fremdbank vornehmen müssen. Wenn der Kunde die Prämienbedingungen einfach erfüllen kann, macht ein Depotwechsel Sinn. Ein Depot sollte vordergründig immer dort eröffnet werden, wo Konditionen und Handelsbedingungen optimal sind. DeGiro gehört wegen den extrem günstigen Orderkosten dazu.
Zum DeGiro Depot wechseln mit Prämie?
DeGiro gehört nicht zu den Online Brokern, die für einen Depotwechsel mit einer Prämie werben. Der Discount-Broker will eine Großhandelsplattform für alle Anleger sein, die von einfach strukturierten und niedrigen Gebühren profitieren. Ein solches Geschäftsmodell verträgt sich nicht mit Extraprämien, den DeGiro muss ja auch Geld verdienen.
Einen Minuspunkt muss sich der Broker wegen der Preispolitik beim Depotübertrag gefallen lassen. Denn wer seine Wertpapiere zum DeGiro Depot übertragen möchte, kann dies nicht wie bei Online Brokern aus Deutschland kostenlos erledigen. Pro Position berechnet DeGiro 10 Euro.
Unser Fazit: XTB zu Recht Aktiendepot Testsieger
XTB besitzt alle Voraussetzungen für einen Aktiendepot Testsieger. Bestes Aktiendepot ist XTB nicht zuletzt aufgrund der Kampfpreise im Broker-Markt. Bei Sicht allein auf die Preise zeigt sich XTB als der günstigste Online-Broker in Deutschland. Denn beim Aktienhandel fallen keinerlei Ordergebühren oder Provisionen an. Das Handelsangebot richtet sich an kostenbewusste Kunden, die internationale Aktien handeln möchten. Das Angebot eignet sich vor allem für Anfänger, da auch ein XTB Demokonto verfügbar ist. Das Fehlen des außerbörslichen Direkthandels werden erfahrene Trader als Manko ansehen. Vorteilhaft ist, dass man auch Bruchteile von Aktien kaufen kann. Schnelle und sichere Einzahlungen sind per Sofort-Überweisung, Kreditkarte, PayPal oder Banküberweisung möglich. Das Brokerangebot verfügt über eine EU-Regulierung und eine Einlagensicherung. Sicherer und günstiger Börsenhandel ist bei XTB zugleich gewährleistet.
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